Actividades prohibidas de las tarjetas Monni.

A. No se emiten tarjetas Monni a personas residentes o registradas en estos países

1. 1Bielorrusia
2. 2China (continental)
3. 3Cuba
4. 4India
5. 5Irán
6. 6Irak
7. 7Israel
8. 8Myanmar
9. 9Nepal
10. 10Nicaragua
11. 11Corea del Norte
12. 12Rusia
13. 13Siria
14. 14Turquía
15. 15Ucrania
16. 16Venezuela
17. 17Vietnam

Monni no admite onboarding ni uso de tarjetas en jurisdicciones con mayor riesgo legal, regulatorio o de sanciones. Los tarjetahabientes en países de listas de observación internacionales (por ejemplo, la lista gris del GAFI) requieren revisión caso a caso y aprobación expresa del área de Cumplimiento.

B. No se emiten tarjetas a entidades dedicadas a estos negocios, en ningún caso

1. Negocios de actividades ilegales o altamente reguladas, incluyendo:

• Distribución de sustancias ilegales o drogas controladas sin licencia
• Trata de personas, prostitución o servicios de escort
• Venta de bienes falsificados o no autorizados
• Esquemas piramidales, Ponzi u otras prácticas engañosas
• Producción o distribución de contenido digital ilegal (por ejemplo, explotación infantil)

2. Plataformas de recaudo o donaciones para campañas políticas.

C. Estos modelos de negocio pueden emitirse solo con revisión reforzada

Requieren evidencia de licencias, cumplimiento regulatorio y controles internos sólidos:

1. 1.Money Service Businesses (MSB) y servicios de remesas
2. 2.Plataformas y exchanges de criptomonedas
3. 3.Caridades y organizaciones no gubernamentales (ONG)
4. 4.Comerciantes de metales preciosos
5. 5.Plataformas de contenido o creadores (streaming o propinas por suscripción)
6. 6.Operaciones de apuestas o fantasy sports reguladas

A. Las tarjetas Monni no pueden usarse para gastar en estos países

1. 1Cuba
2. 2Irán
3. 3Corea del Norte
4. 4Rusia
5. 5Siria
6. 6Ucrania
7. 7Venezuela

El uso de la tarjeta está prohibido en cada uno de estos países, tanto para personas como para entidades.

B. Las tarjetas Monni no pueden usarse para estas compras

1. 1.Compra o intercambio de monedas digitales
2. 2.Compras relacionadas con drogas, incluyendo marihuana, cannabis, CBD y artículos de mercado negro
3. 3.Pagos en marketplaces de la dark web o por servicios de hacking o ciberdelito
4. 4.Farmacias en internet sin licencia o fuera de jurisdicciones reguladas
5. 5.Armas de fuego, municiones o explosivos (uso corporativo)
6. 6.Materiales peligrosos y químicos sin autorización regulatoria
7. 7.Servicios de escort o plataformas similares
8. 8.Sitios de subastas no licenciados o ilegales
9. 9.Préstamos no regulados o payday loans
10. 10.Servicios de corretaje de datos, en especial de datos personales no autorizados
11. 11.Compra o comercio de especies en peligro o productos de fauna silvestre

A. Cuentas virtuales de un programa de EE. UU.: no pueden abrirse ni usarse por usuarios residentes o registrados en

1. 1Afganistán
2. 2Bielorrusia
3. 3Birmania
4. 4República Centroafricana
5. 5China
6. 6Cuba
7. 7República Democrática del Congo
8. 8Etiopía
9. 9Hong Kong
10. 10Irán
11. 11Irak
12. 12Kosovo
13. 13Libia
14. 14Malí
15. 15Montenegro
16. 16Nicaragua
17. 17Corea del Norte
18. 18Rusia
19. 19Serbia
20. 20Somalia
21. 21Sudán del Sur
22. 22Sudán
23. 23Siria
24. 24Ucrania
25. 25Venezuela
26. 26Cisjordania

B. Cuentas virtuales de un programa de México: no pueden abrirse ni usarse por usuarios residentes o registrados en

1. 1Afganistán
2. 2Bielorrusia
3. 3Bosnia y Herzegovina
4. 4República Centroafricana
5. 5China
6. 6República Democrática del Congo
7. 7Cuba
8. 8Etiopía
9. 9Hong Kong
10. 10Irán
11. 11Irak
12. 12Líbano
13. 13Libia
14. 14Malí
15. 15Montenegro
16. 16Myanmar
17. 17Nicaragua
18. 18Níger
19. 19Corea del Norte
20. 20Rusia
21. 21Federación de Rusia
22. 22Serbia
23. 23Somalia
24. 24Sudán del Sur
25. 25Sudán
26. 26Siria
27. 27Túnez
28. 28Ucrania
29. 29Reino Unido
30. 30Venezuela
31. 31Yemen
32. 32Zimbabue

Monni no admite acceso a cuentas virtuales en jurisdicciones con mayor riesgo legal, regulatorio o de sanciones. Los usuarios en países de listas de observación internacionales (por ejemplo, la lista gris del GAFI) requieren revisión caso a caso y aprobación expresa del área de Cumplimiento.

C. No se abren cuentas virtuales para usuarios o entidades de estos negocios

1. 1.Actividades relacionadas con aborto
2. 2.Contenido o servicios para adultos y clasificados
3. 3.Operadores de cajeros automáticos
4. 4.Servicios de quiebra
5. 5.Monedas, estampillas, metales preciosos o gemas
6. 6.Materiales falsificados
7. 7.Bienes falsificados o infracción de PI (incluye grupos de hackers o hurto)
8. 8.Pagos ordenados por un tribunal
9. 9.Reparación de crédito
10. 10.Servicios de cyberlocking
11. 11.Mercados darknet
12. 12.Servicios relacionados con deudas
13. 13.Marketing directo
14. 14.Descarga, streaming o distribución de contenido digital ilegal o protegido
15. 15.Parafernalia de drogas
16. 16.Drogas, farmacéuticos, sustancias controladas y parafernalia relacionada
17. 17.Animales en peligro o fauna protegida
18. 18.Escort o novias por correo
19. 19.Equipo de espionaje y bloqueadores o inhibidores de señal
20. 20.Pirotecnia y explosivos
21. 21.Gobiernos extranjeros y empresas estatales
22. 22.Apuestas no licenciadas
23. 23.Grupos de odio o material que promueva violencia u odio
24. 24.Restos humanos o partes del cuerpo
25. 25.Trata de personas
26. 26.Actividades ilegales
27. 27.Juego ilegal
28. 28.Vendedores de sustancias ilegales o controladas
29. 29.Propiedad intelectual
30. 30.Materiales o actividades que promuevan intolerancia, violencia u odio
31. 31.Marihuana / CBD
32. 32.Misiones, embajadas y consulados
33. 33.Multinivel, pirámides o esquemas Ponzi
34. 34.Multinivel, préstamos predatorios o esquemas de inversión
35. 35.Banca anidada o procesamiento de pagos anidado
36. 36.Bancos offshore y sociedades pantalla sin presencia física ni propósito
37. 37.Subastas en línea y casas de empeño
38. 38.Prestamistas payday
39. 39.Materiales venenosos y peligrosos
40. 40.Grupos de acción política
41. 41.Participación previa o actual con acciones al portador
42. 42.Seudofarmacéuticos
43. 43.Ransomware
44. 44.SARMS / péptidos
45. 45.Bancos pantalla e instituciones financieras de ese tipo
46. 46.Apoyo al terrorismo
47. 47.MSB no licenciados
48. 48.Proveedores no licenciados de actividades que requieren licencia, incluida la venta ilegal de cripto
49. 49.Comerciantes de armas
50. 50.Vendedores o fabricantes de armas
51. 51.Otros
52. 52.Sistemas de layaway y anualidades
53. 53.Curas milagrosas, remedios no sustentados u otros ítems vendidos como soluciones rápidas de salud, suplementos de diseño, nutracéuticos, proteínas para masa muscular o suplementos de aumento o pérdida de peso
54. 54.Venta de listas de correo o marketing directo que permitan contactos no solicitados, como comerciantes de telemarketing (entrante o saliente)
55. 55.Venta de manuales, guías o equipos para desactivar, “hackear” o modificar controles de acceso en software, servidores, teléfonos o sitios web, incluidos mod-chips, drive chips o tarjetas de acceso
56. 56.Ítems o sitios que alienten o promuevan odio, violencia o intolerancia racial
57. 57.Servicios psíquicos